みなさんもどこかで
インデックス投資
という言葉を聞いたことがあるのではないでしょうか？
でも難しそうだし、よくわからない…
そう思っている人も多いはずです。
そんな方の為に
この章ではインデックス投資について解説します。
目次
そもそも投資って必要なの？
インデックス投資を説明する前に
そもそも投資って難しそうだし
わざわざ勉強してまでやる必要あるの？
と思っている方もいるでしょう。
しかし、実際に投資をやるかどうかは別にしても
知識として持っておいてもいいでしょう。
自分が働いた対価以外の「お金の増やし方」を
知っておいて損はないからです。
インデックス投資って何？
インデックスとは
株式市場の動きを示す指数
です。
この「インデックス」という言葉
これからもよく出てくるので
３回繰り返し読んでから先に進んで下さいね（笑）
はい、読みましたか？
では
株式市場の動きを示す指数
つまり、インデックスにはどんなものがあるか
代表的なものを3つあげてみます。
みなさんもニュースなんかで
耳にしたことくらいはあるはずです。
- NYダウ(ダウ工業株30種平均)
- 日経平均株価(日経225)
- TOPIX
つまり、インデックス投資とは
こうした
指数の動きに合わせて投資すること
です。
インデックス投資の方法
では次に具体的なインデックス投資の方法について説明します。
- 自力で直接投資する(CFD取引)
- プロに任せる（インデックスファンドを選ぶ）
自分で運用する自信がない場合は
インデックスファンドを選ぶ
つまり、プロに任せるのが安心です。
簡単に説明しとくで～
インデックスファンドとは…
インデックスに連動した運用を目指す「投資信託」のこと
投資信託とは…
投資家から集めたお金を
プロが投資・運用し
その成果が投資額に応じて分配される金融商品のこと
では、そもそもなぜ
インデックスに合わせて投資する必要があるのでしょう。
インデックス投資のメリット
次はインデックス投資のメリットについて説明します。
①安定的に利益が見込める
インデックスは基本的に上昇し続けているため
②知識があまりいらない
投資金額と
投資するインデックスファンドを選べば
プロが運用してくれるため
③分散投資で損失リスクを抑えられる
インデックスファンドは
複数銘柄がセット売りになっているため
➀の安定的に利益が見込めるって本当？
そんな美味しい話があるわけ？
そう思った方のために、
①について深堀りしておきましょう。
インデックス投資が
「安定的に利益が見込める」
と言える理由はズバリ
多くのインデックスが
長期目線で見ると上昇し続けており
今後も上昇し続けると考えられているから
です。
例えばNYダウの場合
2000年1月から
2020年12月では
3倍の値になっています。
もちろんその間、浮き沈みはあるのですが
全体として上昇し続けているのです。
これは
他のインデックスについても同様のことがいえます。
そう、20年後には300万円になっていたということです。
ただ、ここで言いたいのは
インデックス投資はただただ儲かる
といったことではありません。
インデックス投資のデメリット
インデックス投資のデメリットは下の3つです。
➀元本割れのリスクがある
インデックス投資は安定性があるとはいえ
投資である以上
元本割れのリスクは
ゼロにはできません。
➁ハイリターンは見込めない
インデックス投資は
複数の銘柄がセット売りになっているため
損失のリスクも低いのですが
逆に
一社の株価が上昇しても他で相殺されてしまう為
リターンもそれほど大きくなりません。
③運用コストがかかる
インデックスファンドの場合
運用を専門家に任せる為
信託報酬がかかります。
また複数銘柄に投資する為
個別株への投資より運用コストが高くなります。
まとめ
➀インデックス投資とは
インデックス（株式市場の動きを示す指数）と連動させた運用を目指す投資手法
➁メリット
- 安定的な利益がでやすい
- インデックスファンドを選べば知識がなくても行える
③デメリット
- 元本割れのリスクがある
- インデックスファンドの場合、運用コストがかかる
では、今日もお疲れさまでした！！
最後に…
インデックスファンドは
インデックス投資の入り口としてはお勧めです。
けれどもし
さらに投資に興味を持ったら
今回は詳しく説明できませんでしたが
自力で直接投資する(CFD取引)に
チャレンジしてもいいかもしれません。
プロに任せるのは楽ですが
運用コストがかかり続けますし
あなた自身の投資や株についての知識はなかなか増えません。
もちろん、自力でする場合も無理な投資は禁物
資産に余裕を持って行ってくださいね。
